Conheça Seu Cliente - Procedimentos de Identificação e Verificação
A Quack Pay, CNPJ 63.232.084/0001-09, atuando como intermediadora de pagamentos, implementa rigorosas políticas de KYC (Know Your Customer - Conheça Seu Cliente) em conformidade com as melhores práticas do mercado financeiro e as diretrizes estabelecidas pelo Banco Central do Brasil.
Esta Política de KYC estabelece os procedimentos e critérios para identificação, verificação e monitoramento contínuo de nossos clientes, visando prevenir fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas.
Importante: Como intermediadora, trabalhamos em conjunto com instituições financeiras parceiras reguladas pelo BACEN. Nossos parceiros podem aplicar procedimentos adicionais de KYC conforme suas próprias políticas e obrigações regulatórias.
KYC (Know Your Customer) é um conjunto de procedimentos utilizados por instituições financeiras e prestadoras de serviços de pagamento para verificar a identidade de seus clientes e avaliar riscos potenciais de relacionamento comercial.
Nosso processo de verificação é realizado em etapas progressivas, com níveis crescentes de validação conforme o perfil de risco e o volume de transações do cliente.
Coleta de informações básicas
Upload e verificação de documentos
Consulta a bases de dados oficiais
Realizamos consultas automatizadas e manuais em diversas bases de dados para validar as informações fornecidas:
Implementamos diferentes níveis de verificação baseados no princípio de abordagem baseada em risco, onde clientes de maior risco passam por verificações mais rigorosas.
Para operações de baixo risco e valores reduzidos
Para operações de risco médio
Para operações de alto volume ou risco elevado
O processo de KYC não termina após a aprovação inicial. Mantemos monitoramento contínuo de todas as contas e transações para identificar atividades suspeitas ou mudanças no perfil de risco.
Certas situações exigem diligência reforçada (Enhanced Due Diligence - EDD):
Indivíduos que exercem ou exerceram nos últimos 5 anos cargos públicos relevantes, bem como seus familiares e associados próximos. Requer análise adicional de origem de recursos e aprovação de nível gerencial superior.
Clientes domiciliados ou que realizam operações frequentes com países listados pelo GAFI/FATF como de alto risco ou não cooperativos, ou jurisdições com regime tributário favorecido (paraísos fiscais).
Setores econômicos com maior exposição a riscos de lavagem de dinheiro:
A Quack Pay reserva-se o direito de recusar, suspender ou encerrar o relacionamento comercial nas seguintes situações:
Importante: Em caso de recusa ou encerramento, não somos obrigados a informar os motivos específicos da decisão, especialmente quando isso puder prejudicar investigações em andamento ou comprometer nossos procedimentos de segurança. A decisão é irrevogável e não cabe recurso.
Todos os dados coletados durante o processo de KYC são tratados em conformidade com a LGPD (Lei nº 13.709/2018) e nossa Política de Privacidade.
Atenção: Devido a obrigações legais de retenção de registros (Lei nº 9.613/1998), não podemos excluir certos dados mesmo após o encerramento do relacionamento. Documentos e informações devem ser mantidos por no mínimo 5 anos, podendo chegar a 10 anos em casos específicos.
Instantânea
Para cadastros sem pendências e dados validados automaticamente
1-3 dias úteis
Para análise de documentos e verificações adicionais
5-15 dias úteis
Para casos complexos ou de alto risco que exigem investigação aprofundada
Os prazos são estimativas e podem variar conforme a complexidade do caso, volume de documentação e necessidade de informações complementares.
Esta Política de KYC pode ser atualizada periodicamente para refletir mudanças em requisitos regulatórios, melhores práticas do setor ou nossos processos internos.
Alterações significativas serão comunicadas através dos canais oficiais de comunicação e publicadas em nosso site. A continuidade do uso de nossos serviços após a publicação de alterações constitui aceitação da política atualizada.
Última atualização:
1 de novembro de 2025
Versão:
1.0
Para questões relacionadas ao processo de KYC, documentação ou status de verificação, entre em contato conosco:
Estamos prontos para ajudar você
contato@quackpay.com.br
CNPJ
63.232.084/0001-09
Prazo de Resposta
24 horas úteis
Horário de Atendimento
24/7
Quack Pay é uma intermediadora de pagamentos que atua através de parceiros regulados pelo Banco Central do Brasil (BACEN). Nossos parceiros operam em conformidade com a Lei nº 12.865/2013, Lei nº 9.613/1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro) e demais normativos aplicáveis. A Quack Pay implementa suas próprias políticas de KYC como camada adicional de segurança, mas não substitui os procedimentos realizados pelas instituições financeiras parceiras.
Esta política está em conformidade com as Recomendações do GAFI/FATF, Circular BACEN nº 3.978/2020, Resolução BACEN nº 44/2021 e Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD - Lei nº 13.709/2018).